[свободная трибуна] Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами
[свободная трибуна] Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами
приветствует Вас!
Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами
МОСКВА, 18 апреля. /ИТАР-ТАСС/. Госдума сегодня приняла во втором чтении
законопроект, ужесточающий требования к переводу анонимных электронных
платежей,
в том числе запрещающий такие переводы между гражданами.
При этом депутаты поддержали поправки, вводящие упрощенную идентификацию
физических лиц - клиентов организаций, на которых распространяются
требования закона
<О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма>. Упрощенная идентификация не требует
обязательного
присутствия клиента.
Гражданину достаточно предоставить, например, по телефону или Интернету свои
паспортные данные, а также номер индивидуального лицевого счета в системе
персонифицированного
учета Пенсионного фонда РФ или идентификационный номер налогоплательщика
либо номер полиса обязательного медицинского страхования, а также номер
своего
мобильного телефона. Упрощенная идентификация возможна и на основе
электронной подписи.
<То есть смысл в том, что, если он когда-то лично где-то появился, это и
есть упрощенная идентификация. Для этого не надо лишний раз никуда лично
являться.
Гражданин оператору электронных денежных средств сообщает, тот проверяет и
подтверждает>, - пояснила ИТАР-ТАСС председатель думского комитета по
финансовому
рынку Наталья Бурыкина.
Проверка, по ее словам, осуществляется оператором электронных денег с
использованием информационных систем соответствующих госорганов, Пенсионного
фонда,
Федерального фонда обязательного медстрахования, а также удостоверяющего
электронную подпись центра. Операторы таких информационных систем до 1
октября
2014 года в порядке, установленном правительством РФ, обязаны безвозмездно
обеспечить возможность их использования для упрощенной идентификации.
Упрощенная идентификация проводится только при одновременном наличии ряда
условий. Во-первых, если операция не подлежит обязательному контролю закона
и отсутствуют
полученные в установленном порядке сведения о причастности клиента к
экстремистской деятельности или терроризму.
Во-вторых, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является
совершение операций в целях легализации преступных доходов или
финансирования терроризма.
В-третьих, операция не имеет запутанного или необычного характера,
свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или
очевидной законной
цели.
Сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс.
рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц. В случае прохождения упрощенной
идентификации
лимиты на такие переводы для граждан повысятся до 60 тыс. рублей в день и
200 тыс. рублей в месяц. Анонимные переводы между физическими лицами
запрещаются.
<А вдруг вы таким образом взятку хотите дать?>, - поясняет необходимость
введения запрета Бурыкина.
Кроме того, граждане не смогут осуществлять анонимные переводы в пользу
некоммерческих организаций. Исключение сделано лишь для религиозных и
благотворительных
организаций, но в установленных пределах, т.е. 15 тыс. и 40 тыс. рублей.
Запрещаются и анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем
анонимного перевода является российское юридическое лицо, идентифицировать
отправителя -
физическое лицо не потребуется.
С анонимного кошелька нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не
пройдя процедуру идентификации.
Сейчас обязательному контролю подлежат операции некоммерческих организаций,
связанные с получением денежных средств от иностранных государств,
иностранных
организаций или граждан и лиц без гражданства, сумма которых превышает 200
тыс. рублей. Законопроект снижает это пороговое значение до 100 тыс. рублей.
В случае возврата товара, оплаченного посредством предоплаченной карты,
денежные средства могут быть возвращены на электронный кошелек, с которого
эта карта
была оплачена. При этом при рассмотрении во втором чтении депутаты решили не
ограничивать анонимные денежные переводы суммой 1 тыс. рублей, а по
предоплаченным
картам - 3 тыс. рублей в день, как предусматривала редакция первого чтения.
Закон должен вступить в силу через 10 дней с момента официального
опубликования, а нормы, предусматривающие увеличение лимитов переводов
электронных денег
для физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, вводятся с 1 ноября 2014
года.
Источник:
http://news.mail.ru/politics/17899383/?frommail=1
С уважением, Эдуард Фурников
