Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Свободная трибуна

[свободная трибуна] Мошенники подняли процент

Мошенники подняли процент

Доля ущерба от финансовых преступлений обновила рекорд.

В 2016 году 76% всего причиненного вреда по оконченным уголовным делам
пришлось на финансовые преступления. При этом год от года растут и их объем,
и доля
в совокупном ущербе.

В правоохранительных органах считают, что ЦБ действует слишком медленно,
позволяя недобросовестным банкирам скрыться и вывести активы.

Однако у Банка России фактически <связаны руки>, указывают эксперты.
Поменять ситуацию могут законодательные изменения, существенно расширяющие
полномочия
ЦБ, которые инициирует регулятор.

Информация об объеме финансовых преступлений содержится в <Сводном годовом
отчете о ходе реализации эффективности госпрограмм РФ по итогам 2016 года>,
с которым удалось ознакомиться <Ъ>. Согласно ему, сумма причиненного вреда
по оконченным уголовным делам в финансово-кредитной сфере составила 201,2
млрд
руб. Это 76% от совокупного ущерба - 263 млрд руб. При этом и ущерб от
финансовых преступлений, и их доля в совокупном объеме постоянно растут.
Так, в 2015
году на их долю приходилось 72,3% от общего причиненного вреда, или 125,5
млрд руб., в 2014 году - 53,8 млрд руб.

Наибольший объем потерь от финансовых преступлений приходится на
преднамеренные банкротства банков.

Их число растет на фоне расчистки банковского сектора, следует из отчета. В
2015-2016 годах ЦБ отозвал лицензии у 217 кредитных организаций, что
повлекло
увеличение количества преднамеренных банкротств в 2016 году на 6,6%, до 146
преступлений. При этом возврат похищенного имущества находится в прямой
зависимости
от эффективности действий Банка России, Агентства по страхованию вкладов и
их взаимодействия с подразделениями МВД, следует из доклада.

В МВД считают, что это взаимодействие малоэффективно.

<Отсутствие своевременного информирования от уполномоченного регулятора
кредитно-финансовой сферы о процессах, угрожающих стабильности, и возможных
правонарушениях,
совершаемых руководством и менеджментом кредитной организации, не позволяет
на сегодняшний день принимать правоохранительным органам упреждающие меры>,
-
сообщили в пресс-центре МВД.

Проблема не нова. Председатель Совета федерации Валентина Матвиенко еще в
начале 2016 года выражала озабоченность огромными дырами, вскрывающимися
после
отзывов лицензий у банков. <Нередки случаи, когда у кредитных организаций
проблемы нарастают на протяжении многих лет, - указывала она.- При этом они
успешно
проходят проверки регулятора. ЦБ либо не замечает этих проблем, либо никак
не реагирует на них>. Несмотря на многочисленные, в том числе и крупные,
отзывы
лицензий в 2015-2016 годах, можно привести лишь два широко известных случая,
когда еще до признания банка банкротом были арестованы
руководители-собственники
банков. В настоящее время возбуждено дело о мошенничестве в отношении одного
из крупнейших акционеров Татфондбанка (лицензия отозвана в марте) и его
председателя
правления Роберта Мусина, он арестован. Арестована по подозрению в
мошенничестве глава и бенефициар Внешпромбанка (лицензия отозвана в январе
2016 года)
Лариса Маркус. Внешпромбанк и Татфондбанк - исторические лидеры по размеру
дыры в банках-банкротах: 210 млрд и 118 млрд руб. соответственно.

Впрочем, возможности ЦБ ограниченны. <ЦБ - единственная структура, которая
может видеть банковские проводки по корреспондентскому счету банков
практически
в режиме онлайн и приостанавливать отдельные операции в банках без решения
суда, - уточняет руководитель уголовной практики BMS Law Firm Тимур Хутов.-
Однако по закону ЦБ не вправе "вмешиваться в оперативную деятельность"
банков, а меры воздействия (ограничения, запреты, отзыв лицензии) может
применять
только на основании документов о нарушении законодательства или нормативных
актов ЦБ>.

В ЦБ указывают на необходимость совершенствования уголовного
законодательства и правоприменительной практики.

<Банк России прорабатывает, в частности, механизм, который бы позволил
передавать правоохранительным органам для расследования вывода активов
документы,
составляющие банковскую тайну, - сообщили "Ъ" в пресс-службе ЦБ.- Это
позволит быстрее возбуждать уголовные дела и более эффективно применять меры
ответственности
к недобросовестным собственникам и менеджерам банков еще до вывода ими
активов>. Второе направление по ужесточению наказания за доведение банка до
банкротства -
изменения в законодательство, <которые позволят решить проблему, связанную с
фальсификацией отчетности, и введение в качестве обеспечительной меры
ограничения
на выезд за границу при наличии признаков преступления еще до отзыва
лицензии>.

Впрочем, излишнее расширение полномочий ЦБ в данном вопросе ЦБ тоже опасно:
у банков может вовсе не оказаться возможности исправить ситуацию до введения
крайних мер, считают эксперты. По словам управляющего партнера НРА Павла
Самиева, есть очень тонкая грань между наличием финансовых проблем у банка и
признаками
преднамеренного банкротства, и без достаточных аргументов сообщать об этом в
правоохранительные органы невозможно.

Юлия Локшина
Источник:
https://news.mail.ru/economics/29410594/?frommail=1
С уважением, Эдуард Фурников

Ответить   Thu, 13 Apr 2017 11:12:03 +0300 (#3486399)