Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Биржа - это легко. Акции - это просто.

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Успешное инвестирование" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Февраль 2011   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
10.02.2011
11:52:53
12:16:28
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
Автор
Психолог Волгоград

Статистика

557 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Самые надежные инвестиции. Золото как инвестиционный инструмент.


      Иван Порше
     Электронная рассылка     
    «Биржа - это легко. Акции - это просто!»

 

Самые надежные инвестиции

 

Иногда приходят вопросы примерно такого содержания: Грянет очередной кризис и ничего не будет, все банки разорятся, зачем тогда инвестиции, лучше сразу было все деньги на себя потратить.

 

 

gd0

Сегодняшний выпуск рассылки будет посвящен инвестициям в драгоценные металлы, традиционно считающимися самыми надежными. Главным образом, конечно, речь будет идти о золоте.

Основные сведения о рынке золота.

Мировая цена на золото формируется на Лондонском рынке драгоценных металлов, который является основным мировым центром торговли наличным золотом. Два раза в день (13:30 и 18:00 МСК) происходит фиксация цены, при которой рассматриваются заявки на покупку/продажу, и при достижении равновесия объявляется цена. Фиксинг является ориентиром для всех участников рынка золота.

Россия добывает около 160 тонн золота ежегодно.

 

Инвестирование в драгметаллы стоит делать на длительный срок (от нескольких лет). Это связано с тем, что по закону вы можете покупать и продавать золото только через банки, имеющие лицензию на работу с драгметаллами. А банк всегда устанавливает для себя выгодный курс обмена, отличающийся от мировых цен на золото. Разница между рыночным курсом и банковским называется спред.

 

 

 

В России есть 2 основных способа инвестировать в драгметаллы.

 

ОМС – обезличенный металлический счет. Обычный счет в банке, только пересчитанный в золоте или других драгметаллах. Открыть его не сложнее, чем валютный счет. Счет может быть до востребования или срочный (с установленным сроком хранения и начислением процентов на этот срок).

Для открытия обезличенного металлического счета физическому лицу при себе необходимо иметь:

  • Паспорт, либо иной документ, удостоверяющий личность;
  • ИНН;
  • Средства для приобретения драгоценного металла или принадлежащие клиенту мерные слитки драгоценного металла с сертификатами и паспортами заводов изготовителей.

 

 

Особенности:

1.ОМС можно обменять на золото в слитках, при этом с вас возьмут НДС. Если вы для открытия счета сдавали свои слитки, а закрывая счет, решили обналичить его в золото - вы потеряете НДС второй раз.

2.ОМС не подпадает под действие закона о страховании банковских вкладов.

3.Спреды примерно 4-5%, что ниже, чем при покупке-продаже физического золота.

4.Счет можно открыть в пользу третьих лиц

 

Золото в слитках и монетах.

Монеты делятся на 2 класса: памятные и инвестиционные. Памятные монеты предназначены для коллекционеров. Они приурочены к датам, событиям, выпускаются небольшим тиражом, в чеканке с зеркальным качеством, которая обозначается: пруф, пруф-лайк, proof. При продаже этих монет удерживается НДС 18%.

 

Золотые слитки, непонятно по какой причине, тоже облагаются НДС. Однако, если при покупке вы сразу же передадите золото на хранение банку, не вынося его из сертифицированного хранилища, вас должны освободить от уплаты налога на добавленную стоимость. Дело в том, что согласно ст.149 п.3 Налогового кодекса РФ «реализация драгметаллов в слитках банками не подлежат налогообложению НДС при условии, что эти слитки остаются в одном из сертифицированных хранилищ».

 

При продаже золота НДС не возвращается, поэтому инвестору, желающему получить желтый металл на руки, лучше приобретать инвестиционные монеты, которые НДС не облагаются. Спред при этом составляет 15-25% иногда и больше. Инвестиционные монеты выпускаются массовыми тиражами, чеканка этих монет простая, без сложных рисунков. Качество обозначается uncirculated, анциркулейтед, АЦ, UNC .

Золотые инвестиционные монеты: Георгий Победоносец, Червонец, а также монеты серии «Знаки зодиака», последний раз выпущенные в 2005 году. Были еще выпуски инвестиционных монет, входящих в коллекционные серии, но они редко встречаются.

К покупке монет подходите взвешенно, пересчитайте цену в расчете на чистое золото. Например, Знаки зодиака из-за меньшего веса нередко имеют наценку. Не стоит покупать иностранные монеты - они дороже. При покупке большой партии монет спреды ниже.

 

Список монет, и памятных, и инвестиционных можно найти на сайте Сбербанка.

 

Монеты и слитки продаются в пластиковой защитной упаковке. Снимать упаковку нельзя, т.к. любые царапины, пятна, рассматриваются как дефекты и снижают ценность. Золото без фабричной упаковки не принимается банком! Монеты нельзя трогать руками, т.к. следы пальцев, даже незаметные глазом, приводят к окислению и образованию пятен. Дефектные монеты не принимаются банком или принимаются со значительной комиссией, порядка 30%.

Еще один момент. Хранить большое количество золота дома небезопасно, следовательно расходы инвестора возрастают на аренду банковской ячейки или установку домашнего сейфа и сигнализации – это надо учесть заранее.

 

Налоги. Прибыль от сделок с монетами облагается 13%-ным подоходным налогом. Однако, закон предусматривает право воспользоваться налоговым вычетом и уменьшить налогооблагаемую базу на 250 тысяч рублей. Необходимо учитывать, что банки в обязательном порядке информируют налоговые органы о факте и сумме сделки.

ОМС. 13%-ным налогом облагается только процентный доход по срочным вкладам. Счет до востребования налогами не облагается, никаких сведений в налоговую инспекцию банками об этих счетах не передается.

 

В качестве «золотых активов» иногда рассматривают еще некоторые:

Акции золотодобывающих компаний

Золотой фьючерс

Золотой сертификат

 

Давайте поговорим и об этих инструментах.

 

Наиболее надежным является золотой сертификат. Вы, наверное, знаете, что первые бумажные деньги выпускались под обеспечение золотым запасом, и любой человек мог обменять в банке ассигнации, кредитные билеты на золото. Суть золотого сертификата та же, с той разницей, что он не является средством платежа. Это государственная ценная бумага, облигация, но официально обеспеченная золотым эквивалентом. Подобные сертификаты обращались на фондовом рынке РФ в 1993-94 гг. В 1998 г. были подробно расписаны условия обращения государственных облигаций, погашаемых золотом, однако выпуск золотых сертификатов далее не производился, и в обращении их нет.

 

Фьючерс на золото, торгуется в FORTS, код контракта начинается с GD. Золотой фьючерс является расчетным активом, к реальной поставке золота он не привязан. Другими словами, это производный инструмент, привязанный к курсу золота на Лондонской бирже драгметаллов. Второй особенностью фьючерсных контрактов является то, что они имеют срок исполнения – 12 месяцев. Наконец, фьючерс можно торговать с плечом 1:20. Вывод – это инструмент для спекуляций, для хеджирования рисков, но в принципе он подходит и для инвестирования. Этот инструмент напоминает тот же ОМС, но не обеспечен реальным активом.

 

Акции золотодобывающих компаний. Если сказать кратко, это, прежде всего акции, во вторую очередь это акции конкретной компании, и лишь в третью очередь актив, связанный с золотом. Простой пример. Во время кризисов падают в цене все акции, в том числе и акции золотодобывающих компаний, а вот золото наоборот дорожает.

 

На сегодня все.

 

Напоминаю, что 11 февраля в 20:00 МСК состоится бесплатный вебинар: Знакомьтесь – инвестиции!

 

Нас ждет полезный и непринужденный разговор о мире финансов, в ходе которого Вы получите ответы на вопросы: что, зачем и почему в мире инвестиций. Вы узнаете, как поступают лучшие профессиональные инвесторы и простые американские миллионеры. Автор поделится, как и почему он пришел к инвестированию и объяснит свое понимание философии инвестора.

 

До встречи на вебинаре! Регистрация

 

 

 

 

Иван Порше iporshe@rambler.ru

Примечания:
Письма могут быть процитированы в рассылке, если автор письма прямо не указал обратное.
В избранное