Руководство по сквозной обработке (STP) сообщений SWIFT для рублевых расчетов

1. Указание реквизитов расчетных документов

В сообщении МТ 103 «Однократное зачисление клиентских средств» реквизиты расчетного документа указываются в поле 72 «Информация отправителя получателю» с кодовыми словами RPP или RPO, заключенными в слэши.

RPP — реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России.

RPO — реквизиты платежного ордера.

Формат указания реквизитов расчетного документа:

/RPP/3n.6!n.1!n.4!а[.6!n][.2!n]

При этом первое подполе 3n — «Номер расчетного документа».

Второе подполе 6!n — «Дата расчетного документа в формате ГГММДД».

Третье подполе 1!n — «Очередность платежа».

Четвертое подполе 4!а — «Вид платежа». Служит для инструкций получателю сообщения о способе дальнейшей передачи расчетного документа².

Используется один из следующих кодов:

POST — почтой;

TELG — телеграфом;

ELEK — электронными средствами связи;

BESP — по системе БЭСП. Используется только тогда, когда и получатель MT 103, и банк, следующий за ним в цепочке перевода средств, являются участниками системы БЭСП.

Пятое подполе (не обязательное) 6!n — «Дата проведения платежа».

Шестое подполе (не обязательное) 2!n — «Вид операции». Служит для указания шифра расчетного документа в соответствии с Перечнем условных обозначений (шифров) документов, проводимых по счетам в кредитных организациях. Данное подполе может иметь значение:

01 — платежное поручение;

06 — инкассовое поручение;

16 — платежный ордер.

Если подполе не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение.

Все подполя информации после кодового слова RPP разделяются точками.

Формат указания реквизитов платежного ордера:

/RPO/3n.2!n.6n.6!n

//18d

Первое подполе 3n — «Номер частичного платежа» — номер по порядку частичного платежа.

Второе подполе 2!n — «Шифр расчетного документа» — может иметь значение:

01 — платежное поручение;

06 — инкассовое поручение;

02 — платежное требование.

Третье подполе 6n — «Номер расчетного документа» — номер расчетного документа, частичная оплата которого осуществляется.

Четвертое подполе 6!n — «Дата расчетного документа» — дата расчетного документа, частичная оплата которого осуществляется.

Пятое подполе 18d — «Сумма остатка платежа» — разница между суммой расчетного документа, частичная оплата которого осуществляется, и суммой оплаченных платежных ордеров. При заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам:

— целая часть должна содержать по крайней мере одну цифру;

— максимальная длина включает запятую между целой и дробной частями;

— дробная часть может отсутствовать, но запятая, отделяющая целую часть от дробной, всегда должна присутствовать;

— не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой;

— подполя не должны быть пустыми.

Все подполя после кодового слова RPО разделяются точками.

В сообщении МТ 202 «Общий межбанковский перевод» реквизиты расчетного документа указываются в поле 72 с кодовым словом RPP, заключенным в слэши.

Формат указания реквизитов платежного поручения в МТ 202:

/RPP/3n.6!n.1!n.4!а[.6!n]

Первое подполе 3n — «Номер платежного поручения».

Второе подполе 6!n — «Дата платежного поручения в формате ГГММДД».

Третье подполе 1!n — «Очередность платежа».

Четвертое подполе 4!а — «Вид платежа». Служит для инструкций получателю о способе дальнейшей передачи платежного поручения.

Используется один из следующих кодов:

POST — почтой;

TELG — телеграфом;

ELEK — электронными средствами связи.

BESP — по системе БЭСП. Используется только тогда, когда и банк-получатель МТ 202, и банк, следующий за ним в цепочке перевода средств, являются участниками системы БЭСП.

Пятое подполе (не обязательное) — 6!n — «Дата проведения платежа».

Шифр расчетного документа не указывается, так как сообщение МТ 202 может содержать в себе только платежное поручение.

Все подполя после кодового слова RPP разделяются точками.

В сообщении МТ 101, так как в нем отсутствует поле 72, реквизиты расчетных документов указываются в поле 23Е с кодовыми словами OTHR и RPP в следующем формате:

23Е:OTHR/RPP/3n.6!n.1!n.4!а[.6!n]

Первое подполе 3n — «Номер расчетного документа».

Второе подполе 6!n — «Дата расчетного документа в формате ГГММДД».

Третье подполе 1!n — «Очередность платежа».

Четвертое подполе 4!а — «Вид платежа». Служит для инструкций получателю сообщения о способе дальнейшей передачи расчетного документа.

Используется один из следующих кодов:

POST — почтой;

TELG — телеграфом;

ELEK — электронными средствами связи;

BESP — по системе БЭСП. Используется только...
Полную версию материала читайте на нашем сайте:
Продолжение >>