Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Управляй своими деньгами!

  Все выпуски  

Управляй своими деньгами!:: Инвестиционная декларация


Управляй своими деньгами!
Путеводитель по личным финансам и инвестициям от Независимого Финансового Советника

Инвестиционная декларация

Здравствуйте, Уважаемые подписчики!

Одним из элементов Вашей финансовой стратегии, позволяющей уверенней чувствовать себя во время любых кризисов - это наличие четкой инвестиционной политики, зафиксированной на бумаге. В виде инвестиционной декларации.

Так же как архитектурный план служит для того, чтобы дом был построен правильно, так и ваша личная инвестиционная декларация (инвестиционный план) служит основой для построения оптимального именно для Вас портфеля. Этот план является ключевым моментом в достижении ваших финансовых целей, он помогает четче понять ваши приоритеты, а так же те риски, которые вы принимаете при инвестировании.

Желательно, чтобы ваша инвестиционная декларация была зафиксирована на бумаге. Конечно, это не гарантирует исполнение всех желаний , однако защищает ваш портфель от эмоциональных решений и пересмотра под влиянием позитивной (или негативной ) информации о колебаниях рынка.

Прежде всего, ваша инвестиционная политика должна давать Вам самим ответ на два вопроса:

  1. Зачем я инвестирую?
  2. Во что я инвестирую?

Почему это важно? Потому что природа человеческая такова, что вы неизбежно столкнетесь с желанием что-либо изменить в вашем инвестиционном плане под влиянием сиюминутных желаний, кризисов и прочих "тактических" моментов, но перечитав вашу стратегию вы сможете предотвратить неизбежные и возможно серьезные ошибки.

Что должна включать в себя ваша инвестиционная стратегия? Как минимум следующие пункты:

  1. Ваш текущий портфель
  2. Ваши цели и ваши ограничения
  3. Рекомендованный (или желаемый портфель)
  4. Процесс создания портфеля
  5. Процесс мониторинга портфеля
  6. Процесс пересмотра (перебалансировки) портфеля
  7. Процесс ежегодного пересмотра портфеля

Агентство MorningStar даже создало достаточно полезный опросник, помогающий составить понять инвестиционные цели и написать создать свою личную инвестиционную политику. Оригинал этого документа можно взять здесь ( PDF) .

Я же предлагаю свою версию перевода рабочей тетради по созданию инвестиционной политики. Качайте и делитесь комментариями, особенно касающимися точности перевода терминов - это позволит нам создать отличный рабочий документ, который будет полезен многим!

А на сладкое - полезный бонус в тему. В прошлый раз я писал, что есть отличная возможность научиться проводить продающие презентации, поучаствовав в командном бесплатном онлайн-тренинге "Искусство проведения продающих презентаций и мини-тренингов".

Те, кто уже записался или запишется в команду №2 - получат аудиозапись одной из тем курса "Успешный Инвестор" - Тема №9. Принципы отбора инвестиционных инструментов - в виде бонуса. Просто пришлите мне, после регистрации в команде, свой ник на Webinar2.com и информацию о себе, и я вышлю Вам файл.

Hasta luego, amigos!

Куда писать согласные и несогласные письма?

Если Вам захотелось похвалить/обругать автора - не сдерживайте своих желаний - это ведет к стрессам и неврозам.
Пишите на: smakarov@money-guide.ru

Удачи Вам в наличной и безналичной жизни!
Макаров Сергей


В избранное