3 уровня диверсификации

Самый большой из возможных рисков -
не рисковать вообще.
Роберт Гойсуэта, менеджер компании «Кока-Кола»

Инвестиции – это риск. Где-то большой, где-то поменьше… С риском можно просто смириться. От риска можно отказаться. И, наконец, с риском можно бороться.

В инвестициях одним из самых распространенных способов борьбы с риском является диверсификация, то есть распределение инвестированных средств между разными финансовыми инструментами, отраслями, фондами и т.п.

В самом упрощенном виде идея диверсификации может быть выражена фразой: «ну не может же упасть вообще все, да еще и одновременно!» Какие-то активы падают в цене, какие-то растут. И эти активы друг друга компенсируют, снижая общий уровень риска.

Наличие в портфеле нескольких инвестиционных инструментов еще не делает портфель диверсифицированным. Наивная диверсификация — стратегия, применяя которую, инвестор просто инвестирует в ряд различных активов и надеется, что вероятность получения доходов от этого портфеля тем самым повышается. Использование этой стратегии не всегда приводит к снижению рисков и даже может их повысить.

Для того, чтобы диверсификация действительно сработала, инвестор должен четко понимать, какие риски он пытается уменьшить. И уже в соответствии с этим подбирать инструменты в портфель и определять их пропорции.

3 уровня диверсификации: внутри класса активов, между классами активов, портфельные пропорции

Объявление для москвичей:

• Английский метод инвестиций. Живой семинар в четверг в 19.00 специально для тех, кто рассматривает возможность инвестирования в зарубежные финансовые инструменты и хочет познакомиться с вариантами инвестиционных стратегий. 
  «Английский метод» был изначально разработан для минимизации налогообложения частных инвесторов из развитых стран путем «упаковки» финансовых инструментов (практически без ограничений по их типам) в контракт страхования жизни.
  Семинар пройдет по адресу Москва, Средний Тишинский пер., д.8. Предварительная регистрация обязательна. Зарегистироваться.

Всего доброго!

Nick Cherry.

P.S. Открыта регистрация на трехнедельный финансовый марафон "Укрощение финансов - 2". Зарегистрироваться можно в течение трех дней. Учитесь принимать решения быстро! Зарегистрироваться на тренинг.