Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Бухгалтерия.ру

  Все выпуски  

Бухгалтерия.ру Новые правила блокировки счетов «работают» с 1 июля 2022 год


 
Бухгалтерия.ru
Специальный выпуск
Подготовлено совместно
с экспертами Бератора
Бератор
 
 
Новые правила блокировки счетов «работают» с 1 июля 2022 года

_

Елена Чимидова
Редактор Бератора

С июля банки присвоили каждому своему клиенту определенный уровень риска. И теперь по нему будут принимать решение о блокировке счета компании.

 
 
Вся актуальная бухгалтерия в Бераторе. Летние месяцы в подарок!
 
 
 ПОДПИСАТЬСЯ 
 
 
 

С 1 июля 2022 года заработала система «Знай своего клиента». Всем, у кого есть банковский счет, присвоен определенный уровень риска по принципу светофора.

— Высокий уровень — красный.

— Средний уровень — желтый.

— Низкий уровень — зеленый.

Причем уровни риска присваиваются дважды. Один раз это делает банк, обслуживающий клиента. Второй показатель присваивает Центробанк.

Банки уже давно обязаны сообщать в ЦБ: наименование, ФИО, ИНН каждого из своих клиентов и свой показатель риска. Кроме того, присваивать клиентам уровни риска обязаны бухгалтерские и юридические фирмы, адвокаты, нотариусы и т.д.

На основании присвоенного уровня риска обслуживающие банки будут определять свой режим работы с клиентом.

Уровни риска. Чем это грозит?

Самый опасный уровень риска — высокий или красный. Компании и ИП, которые получать «красную метку», могут быть исключены из ЕГРЮЛ или ЕГРИП и лишиться своих денег.

Почитайте в бераторе, это нужно знать:

Как обойтись без расчетного счета

Как разблокировать счет

Красную метку в банковском светофоре от ЦБ получат компании, которые не ведут деятельность, зарегистрированы на номиналов, замешаны в коррупционных и мошеннических схемах.

Банки для оценки уровня риска будут проверять и оценивать все подозрительные операции. Таковыми считаются:

— платежи, не свойственные деятельности,

— отказ банку в предоставлении документов по запросу,

— снятие субсидии наличными,

— неуплата налогов,

— отсутствие платежей по зарплате, аренде, коммунальным платежам и т.п.

— внесение на счет крупной суммы наличных и др.

Если компания получила красную метку одновременно у банка и ЦБ, обслуживающий банк не вправе изменить уровень риска. Этот риск можно опротестовать в комиссии или в суде.

Если компания получит зеленую метку, банк не вправе отказать ей в заключении договора банковского обслуживания и проведении операций.

 
main image
 
 

Подписка на 6 месяцев — лето в подарок!

Те, кто оформит подписку на полгода, смогут использовать Бератор летом бесплатно.*

 
ПОДКЛЮЧИТЬ БЕРАТОР
 
 
* чем раньше подключаете Бератор, тем дольше бесплатный доступ
Бератор
 
 

Вам понравилась наша рассылка?

Да           Нет

 
 
Бератор
Если у вас есть вопросы, пишите нам по электронной почте support@berator.ru или звоните по телефону: +7 (495) 737-44-10
TG ZEN VK OK
 

В избранное