Регламентация банковских операций. Документы и комментарии #4/2009
Страхование денежной наличности: нормативные требования
А.А. Суворов, АКБ «Газпромбанк», Департамент анализа и контроля банковских рисков, Управление операционных рисков и страхования, начальник отдела страхования банковских рисков
С 1 сентября 2008 года порядок осуществления кредитными организациями операций с наличными денежными средствами регламентируется Положением ЦБ РФ от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (далее — Положение № 318-П) и Указанием ЦБ РФ от 14.08.2008 № 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой
в уполномоченных банках на территории Российской Федерации».
Требования, предусмотренные указанными выше нормативно-правовыми актами Банка России, можно условно разделить на две основные группы:
- требования к порядку осуществления операций с наличными денежными средствами (к последовательности действий ответственных сотрудников, включая заполнение предусмотренных нормативно-правовыми актами отчетных форм и т.п.)
- требования к техническим характеристикам оборудования, используемого для осуществления соответствующих операций, включая транспортные средства, и помещения.