Возможности для мошенничеств при использовании
карточных технологий могут приводить не только к
проблемам у магазинов и рядовых покупателей, но
также и у самих карточных систем. Об этом
свидетельствует печальный опыт платежной
системы NextCard. Ее дочернее подразделение NextBank
стал первым стопроцентным интернет-банком,
закрытым по требованию инспекции по контролю за
денежным оборотом (OCC), в чьи обязанности входит
инспектировать все национальные банки США.
По словам Michael Vinciquerra эксперта аудиторской
фирмы Raymond James & Associates банк показывал достаточно
хорошие показатели роста и мог бы продолжать
свое существование. Основной проблемой стал
слишком высокий уровень мошеннических платежей.
В октябре 2000 года ОСС потребовала
квалифицировать убытки компании, понесенные ею
от мошенничеств, как невозвратимые займы. Это
привело в конечном итоге к тому, что банк была
вынужден объявить о своей ликвидации.
Формулировка данная OCC звучит так: банк должен
быть закрыт в следствие "небезопасных и
неприемлемых методов, применяемых им в работе,
которые вели к истощению капитала банка".