Секреты инвестирования

  Все выпуски  

Еще раз про CFD


Центр
  Финансового
    Образования

           fintraining.ru

Дистанционные учебные курсы:

1. "Управление личными финансами",
автор и ведущий -
Сергей Спирин
2. "Инвестиции в ценные бумаги",
автор и ведущий -
Константин Царихин
3. "Срочный рынок: фьючерсы и опционы",
автор и ведущий -
Константин Царихин
4. "Инвестиционный консультант",
автор и ведущий -
Сергей Спирин


Учебные курсы в Москве:

1. "Основы биржевой торговли ценными бумагами",
2.
"Мастер-класс по фьючерсам и опционам",
ведущие:
Валерий Гаевский и
Константин Царихин


Услуги инвестиционных консультантов:

1. Формирование портфеля инвестиций
2. Разработка инвестиционного плана

- в Москве
-
в Санкт-Петербурге
-
в Нижнем Новгороде


А также:
- Лента новостей
-
Библиотека
-
Форум
-
Рантье-Клуб

и многое другое
на сайте:

fintraining.ru


ЦФО Украина

ЦФО Беларусь

ЦФО Казахстан


Тренинговый центр
"Чародей"


Единственная проблема, решение которой имеет практическую ценность:
"Что делать дальше?"

Артур Блох,
"Закон Мэрфи"


Реклама в рассылках

Секреты инвестирования

Еще раз про CFD

Сегодня в выпуске:

  1. Ответы на письма
  2. Ближайшие семинары и тренинги:
    • Москва, 29 сентября - начало занятий учебного курса Валерия Гаевского и Константина Царихина "Основы биржевой торговли ценными бумагами"
    • Москва, 7 октября - начало занятий учебного курса Константина Царихина "Мастер-класс по фьючерсам и опционам"
    • Алматы, 11 - 12 октября, семинар Сергея Спирина "Управление личными финансами для руководителей"
    • Киев, 18 - 19 октября, семинар Сергея Спирина "Управление личными финансами для руководителей"

* * *

Здравствуйте Сергей,

Я бы хотел у вас спросить про брокеров или обслуживающие компании.

Недавно я открыл реальный счет на *** (название удалено мной – С.С.) на CFD с акциями. Но дело в том, что когда оставляю рыночную заявку (69,00), они покупают дороже, чем рыночная цена (69,30) (сразу минус 30 не считая комиссию), хотя цена долго остается неизменной (69,00). Попробовал оставить отложенный лимит на покупку (68,30), но когда цена достигает указанной лимит цены (Н: 68.30) то лимит блокируется (и не можешь удалить) и покупается только тогда когда цены достигаются дневного минимума (68.10) по цене который я давал (намного выше - 68,30) с достаточным минусом (и сразу минус 20 не считая комиссии - разницу цен). А при продаже то же самое. Когда даю рыночный ордер (69,70), продают дешевле (69,50) хотя цена остается долго на месте или дальше повышаются, (69,70). А при установленной лимит цене на продажу (69,90), лимит блокируется (и не можешь отодвинуть или удалить) и продают только тогда, когда цены достигают ближе к дневному максимуму (70,30) по той цене (намного ниже) который я давал (69,90).

Я посчитал, что это грабеж средь бела дня! Полный Лохотрон....

Я написал письмо им, но не получил ни одного ответа или отзыва. Там якобы сотрудник ушел в "отпуск" и ему "некогда"...  А потом после огорчения еще написал несколько конкретных и прямых писем в их адрес, но все равно молчание. Брокер не отвечает и не пишет. Вообще недобросовестные люди, внаглую и открыто грабят нас с наших сделок и поимеют почти в каждой сделке, что пропадает вообще желание торговать у них, они зарабатывают намного больше, чем я на моих сделках за мой счет, (КРОМЕ КОМИССИИ). В итоге  потерял 15000 долларов (50% их вина) за 20 дней и плюс 6000 долларов только из-за НЕДОБРОСОВЕСТНЫХ ВЫПОЛНЕНИЙ ЗАЯВОК.

А до открытия реального счета они отвечали на каждый вопрос, звонили и писали письма, но после открытия реального счета... такая картина. 

Я бы хотел услышать Ваше мнение об этом, как Вы думаете, почему такие события происходят? Только у меня так или во всех платформах такие непрозрачные отношения к клиентам?

И где бы Вы посоветовали бы открыть счет для торговли (зарубежные рынки на акции, форекс фьючерсы)?

Заранее спасибо,
С уважением,
Рустам.


С.С.:
Ничего удивительного.

Ваша проблема в том, что вы не видите разницы между настоящим (биржевым) рынком и CFD. А разница огромная.

Для читателей поясню, что такое CFD. Аббревиатура расшифровывается как Contracts for Difference – "контракты на разницу". Если вы откроете счет в конторе, предоставляющей услуги CFD, то внешне все будет выглядеть почти так же, как и при торговле на биржевом фондовом рынке. Вы, якобы, будете покупать и продавать ценные бумаги (или другие активы – биржевые товары, индексы, валютные пары и т.п.).

Но схожесть будет только внешняя. На самом деле при покупке контракта CFD вы покупаете... воздух. Циферки на экране, которые, якобы, показывают наличие в вашем портфеле какого-то актива. На самом деле никакого актива нет, есть только циферки, которые изменяются вместе с изменением цен на активы.

В случае CFD вы имеете дело "как бы с дилером". В случае биржевой торговли – с брокером. Про отличия дилеров от брокеров я подобно писал недавно в своей статье "Про дилеров и брокеров". Настоятельно рекомендую перечитать эту статью. Кратко напомню основные тезисы:

  1. Дилер прямо заинтересован в вашем проигрыше и категорически не заинтересован в вашем выигрыше. Чем больше вы проиграете, тем больше выиграет дилер.
  2. Дилеру известны все ваши ставки и ставки других игроков
  3. Дилер сам определяет для вас "рынок", выставляя котировки.

Но я не зря написал слова "как бы". Дело в том, что настоящий дилер продает реальный актив, принадлежащий ему. А CFD-контора по сути продает "воздух" (под названием "контракт"), никакие реальные активы вы при покупке контракта CFD не приобретаете.

По сути, принцип работы CFD-конторы аналогичен принципам работы букмекерской конторы или тотализатора. Она просто принимает у вас ставки на то, пойдет ли цена на выбранные вами акции вверх или вниз. (В скобках замечу, что аналогичный принцип используют и большинство небольших FOREX-контор).

Упомяну и о других очевидных недостатках:

  • Данная отрасль не регулируется и не контролируется гос. структурами.
  • Жаловаться на жульнические действия конторы вам некому. Регулятора нет, а в милиции суть ваших претензий к конторе, скорее всего, просто не поймут.
  • Вас активно подталкивают к использованию плеч до 100:1 и 200:1, что является верной дорогой к разорению.
  • И прочие "прелести", часть из которых Вы и сами описали в своем письме.

Поэтому Ваша оценка происходящего с Вами как "лохотрон" меня вовсе не удивляет.

Что делать? Не иметь никаких дел с CFD, а открывать счет у БРОКЕРА. С брокерской ЛИЦЕНЗИЕЙ. Предоставляющего доступ на БИРЖЕВОЙ рынок, а не к "кухне".

Рекомендаций по конкретным брокерским конторам я не даю. Выбор брокера – дело очень индивидуальное, зависящее от вашего стиля торговли, ваших требований к программному обеспечению, суммы средств и множества других факторов. Подробный рассказ о том, по каким критериям нужно выбирать брокера, есть в блоке "Интернет-трейдинг" курса "Управление личными финансами". Но обязательные требования – лицензия и доступ на биржевой рынок. Как Вы, надеюсь, понимаете, у конторы, с которой Вы связались, ни того, ни другого нет.

* * *

Замечу, что отличить настоящий фондовый рынок от "кухни" непрофессионалу иногда бывает непросто.

Например, одна МЛМ-компания, широко развернувшая свою деятельность в России, Украине и других странах СНГ, уверяет своих партнеров, что якобы предоставляет им доступ для торговли на американском фондовом рынке. На самом деле, под красивые рассказы про "инвестиции на международных финансовых рынках" компания просто получает возможность вместо выплаты партнерам заработанных денег подержать их у себя, пока те наивно думают, что стали совладельцами Microsoft, Nokia, Yahoo, Google или Apple. Часть денег при этом неизбежно будет проиграна на спрэдах по котировкам – они там в разы отличаются от биржевых – поэтому выплачивать их вообще не придется.

Прежде чем заниматься торговлей на фондовых и других рынках, рекомендую понять, как же работают настоящие рынки, чтобы не путать их с суррогатом. Вы можете сделать это, к примеру, на наших дистанционных и очных курсах.

Рискуя быть обвиненным в рекламе, я, тем не менее, сделаю упор на слове "наших". К сожалению, учебные курсы, проводим не только мы, но и те самые компании, услугами которых я бы категорически не рекомендовал пользоваться. Результат этого обучения можно выразить строчкой из песни Андрея Макаревича:

"И снова самое главное ты упустил, зато прекрасно видны детали"

Про детали вам могут рассказать много интересного, но, к сожалению, "забудут" рассказать главное. Хотите получить беспристрастный рассказ от независимых профессионалов? Тогда приходите на обучение к нам!

Обсудить выпуск в ЖЖ

* * *

Ближайшие семинары и тренинги:

  • Москва, 29 сентября - начало занятий учебного курса Валерия Гаевского и Константина Царихина "Основы биржевой торговли ценными бумагами"
  • Москва, 7 октября - начало занятий учебного курса Константина Царихина "Мастер-класс по фьючерсам и опционам"
  • Алматы, 11 - 12 октября, семинар Сергея Спирина "Управление личными финансами для руководителей"
  • Киев, 18 - 19 октября, семинар Сергея Спирина "Управление личными финансами для руководителей"

Подробности и программа семинаров, а также запись на семинары – по ссылкам с главной страницы сайта ЦФО.

Успеха вам!


Если вы хотите задать вопрос или поделиться своими мыслями, пишите Сергею Спирину.

Имейте в виду, что письма могут цитироваться с указанием имени автора и адреса его электронной почты, если не оговорено обратное.

Приглашаю вас принять участие в обсуждении материалов рассылки на форуме сайта Центр Финансового Образования.


Рекомендую подписаться на рассылки:


В избранное