Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Правовая помощь для бизнеса

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Как делать консалтинг" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Июнь 2011   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Автор
Dlgroup

Статистика

92 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Правовая помощь для бизнеса - Как не стать объектом финансового контроля


ЗАО «Юридическая группа «Доминанта» (год основания 2006) – это оказание всего спектра юридических услуг для предпринимательства на профессиональной основе

http://www.gr-dominanta.ru, тел./495/ 790-04-76

 

 

Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны проводить мониторинг операций и сделок с денежными средствами и имуществом и сообщать о выявленных подозрительных сделках в Службу по финансовому мониторингу.

Большинство операций и сделок являются объектом мониторинга со стороны кредитных организаций. Однако, наряду с последними, финансовый мониторинг обязаны осуществлять также страховые, лизинговые организации, почтовая служба, ломбарды, организации – посредники по торговле недвижимостью, операторы по приему платежей, кредитные потребительские кооперативы и т.д.

Итак, если ваша организация входит в вышепредставленный перечень, вы как субъект контроля в соответствии с требованиями закона обязаны разработать  правила внутреннего контроля и передают их на согласование в Службу финансового мониторинга. В дальнейшем, ваша деятельность должна осуществляться в строгом соответствии с разработанными правилами.

По закону, мониторинг операций и сделок с денежными средствами и иным имуществом подразделяется на обязательный и факультативный.

Обязательному мониторингу подлежат:

-           операции и сделки, установленные на законодательном уровне, а именно операции или сделки, в которых хотя бы одной сторон является

-          организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму,

-          юридическое лицо, которое прямо или косвенно находится в собственности или под контролем организаций или лица причастных к экстремисткой деятельности  или терроризму,

-          физическое или юридическое лицо, которое действует от имени или по указанию организаций или лица, причастных к экстремисткой деятельности или терроризму;

-          операции и сделки на сумму равную или превышающую 600 тыс. рублей .

Итак, вы должны помнить, что даже если деятельность вас или вашей организации не имеет формальных качественных признаков экстремисткой или террористической деятельности, но сумма ваших платежей превышает 600 тыс. рублей, вы будете подпадать под обязательный финансовый контроль.

Объектом факультативного (дополнительного) финансового мониторинга являются необычные и подозрительные операции и сделки, условия которых или основания их проведения дают повод полагать, что данные операции или сделки осуществляются в целях отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Данные операции, как правило, не имеют количественного критерия. Кроме того, в отличие от операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, необычные и подозрительные операции не имеют нормативно установленного исчерпывающего перечня критериев или оснований выявления данных операций.

Признаки и критерии выявления необычных операций могут быть разработаны самим агентом финансового контроля, надзорными органами и законодателем.

Так, например, Росфинмониторингом разрабатываются многочисленные приказы с рекомендациями по выявлению необычных сделок.

В частности, к признакам подозрительных сделок относятся:

-           немотивированный отказ в предоставлении клиентом ряда сведений;

-           пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (более высоким тарифом, размером комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии;

-           сложные и нестандартные схемы по проведению расчетов;

-           предложение клиента вернуть деньги по расторгнутой сделки в банк отличный от банка, из которого первоначально поступили деньги;

-           поспешность клиента при проведении операции;

-           настаивание клиента на проведении оплаты наличными денежными средствами;

-           несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами;

-           и прочие.

Это далеко не полный перечень критериев, по которым  контролирующие организации относят сделки / операции к категории необычных и/или подозрительных. Зачастую субъекты финансового мониторинга, в целях снижения собственной ответственности, подводят под признаки необычных и подозрительных сделок, незначительные по суммам операции. А это значит то, что сведения по таким операциям в обязательном порядке будут доведены до сведения службы финансового мониторинга.

Резюмируя отмечу, если вы не хотите привлекать излишнее внимание Службы финансового мониторинга, старайтесь избегать осуществления операций и сделок на сумму превышающую 600 тыс.рублей, а также действий, с признаками необычного  и подозрительного. 

 

 

 

 

Юридическая группа «Доминанта» проводит online консультирование по интересующим вас вопросам.

С вопросами обращаться по адресу: dlgroup@mail.ru

 
В избранное