Как встать на учет в Росфинмониторинг агентству недвижимости.
О постановке на учет в Росифинмониторинг для агентств недвижимости России.
Руководителей агентств недвижимости просто повергает в шок необходимость сдачи
отчетности о сделках и постановки на учет в Федеральное агентство финансового
мониторинга. Как встать на учет? Зачем отправлять информацию, которая вроде бы
составляет тайну клиента?. Кому это нужно, и что нам за это будет?
Многие агентства затягивают постановку на учет именно из-за недостаточного понимания
алгоритма постановки, недостатка времени или желания. Поэтому мы решили дать
рекомендации. Такие же, какие мы даем агентствам нашей сети вместе с единым пакетом
документов для постановки на учет в РФМ для агентств <<Эксперт>>.
24.10.2005г. Постановлением Правительства РФ No638 в ст.2 <<Положения о постановке
на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых
отсутствуют надзорные органы>> внесен п.п. <<д>>, согласно которого на учет в
Федеральную службу по финансовому мониторингу должны вставать и организации,
оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого
имущества.
Все это делается, как ни удивительно, в целях исполнения ФЕДЕРАЛЬНОГО
ЗАКОНА ОТ 7 АВГУСТА 2001 Г. N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА", а совсем
не потому, что кому-то интересно, как мы с вами работаем.
Другие нормативные акты:
ПРИКАЗ КФМ ( старое название Росфинмониторинга) РФ от 11_08_2003 N 104
ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 07_06_2005 N 86
ПРИКАЗ Минфина РФ от 09_06_2006 N 88н
ПОСТАНОВЛЕНИЕ Правительства РФ от 05_12_2005 N 715
РАСПОРЯЖЕНИЕ Правительства РФ от 17_07_2002 N 983-р
Рекомендации Росфинмониторинга
Все указанные документы, а также пояснения см. http://www.kfm.ru - официальный
сайт Росфинмониторинга. Там же находятся формы документов, форма постановки на
учет.
Самое главное для вновь открывающихся агентств недвижимость - сразу же встать
на учет.
1.Постановка организации на учет
Для постановки на учет организация должна предоставить в Федеральную службу по
финансовому мониторингу (далее Росфинмониторинг) следующие документы:
- заявление о постановке на учет (в произвольной форме), подписанное руководителем
и заверенное печатью организации;
- карту постановки на учет по форме, утвержденной Росфинмониторингом .
- заявление о согласовании Правил внутреннего контроля.
Данные документы направляются в управление Росфинмониторинга по Вашему Федеральному
округу.
Вышеуказанные документы могут быть предоставлены представителем организации или
направлены заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. По просьбе
представителя организации на копии заявления ставится отметка о принятии документов
и дата их представления.
Решение о постановке, либо отказе в постановке организации на учет должно быть
принято в 10-дневный срок с даты предоставления документов. Уведомление о принятии
соответствующего решения вручается представителю организации под расписку или
направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. После устранения причин,
по которым было отказано в постановке на учет, организация в течение 5 дней после
получения уведомления об отказе вновь предоставляет документы в Росфинмониторинг.
2.Согласование внутренних документов
Каждая организация должна разработать Правила внутреннего контроля ( как их правильно
составить, нужно посмотреть в указанных нормативных документах, так как существует
много обязательных требований), Анкету клиента ( где отражается вся обязательная
информация о клиенте, также требуемая законодательно), Сообщение о сделке, и
одновременно с заявлением направить данные документы в Росфинмониторинг на согласование.
Организация обязана разработать правила внутреннего контроля и программы его
осуществления, назначить специальных должностных лиц. Ответственных за соблюдение
указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные
внутренние организационные меры в указанных целях.
После постановки на учет из Росфинмониторинга в организацию должен поступить
список кодов доступа на международных террористов.
В том случае, если организация совершит сделку с лицом, указанным в списке Росфинмониторинга,
руководитель организации подлежит привлечению к уголовной ответственности.
Организация представляет заявление о согласовании правил, к которому прилагается
два экземпляра правил.
В заявлении о согласовании правил указывается полное наименование организации,
представившей правила на согласование, и ее идентификационный номер налогоплательщика
(ИНН). Заявление составляется в произвольной форме. Заявление подписывается руководителем
организации и заверяется печатью организации.
Титульный лист правил должен содержать полное наименование организации, представившей
правила, наименование должности, фамилию, имя, отчество руководителя организации,
утвердившего правила, его подпись, оттиск печати организации и дату утверждения
правил.
Каждый экземпляр правил должен быть прошит и пронумерован. На оборотной стороне
последнего листа правил делается надпись о количестве листов (цифрами и прописью),
включая приложения к правилам, которая подтверждается подписью специального должностного
лица, ответственного за соблюдение правил, с расшифровкой подписи и указанием
должности специального должностного лица, а также даты проставления подписи.
Подпись специального должностного лица должна быть заверена печатью организации.
Заявление о согласовании правил представляется в течение 5 рабочих дней с даты
утверждения правил руководителем предприятия.
Заявление о согласовании правил представляется организацией непосредственно или
направляется по почте заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
В случае направления заявления о согласовании правил по почте днем представления
считается дата отправки почтового отправления.
Рассмотрение заявления о согласовании правил осуществляется межрегиональным управлением
в течение 15 рабочих дней со дня получения указанного заявления.
Днем получения заявления о согласовании правил считается:
- для заявления, представленного в межрегиональное управление непосредственно,
- дата, указанная в отметке межрегионального управления о принятии заявления;
- для заявления, направленного по почте, - дата вручения заказного почтового
отправления, указанная в уведомлении о вручении.
При согласовании правил межрегиональное управление проставляет отметку на каждом
экземпляре правил, которая должна содержать дату согласования, подпись должностного
лица, на которого в соответствии с распределением должностных обязанностей возложено
данное полномочие, расшифровку его подписи и указание должности. Подпись должностного
лица должна быть заверена печатью межрегионального управления.
Отказ в согласовании правил допускается в случае, если:
а) не представлен полный комплект документов, требуемых для согласования правил;
б) представленные документы не отвечают требованиям законодательства Российской
Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма и настоящего Положения.
Отказ в согласовании правил в иных случаях не допускается
NB:Также на предприятии должен быть приказ о назначении ответственного лица в
организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом,
ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления.
Его также необходимо отослать при постановке на учет. Если такого приказа нет,
то таким лицом считается руководитель организации.
3.Порядок предоставления информации
Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на
которую она совершается, равна или превышает 3 000000 рублей, либо равна сумме
в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей, или превышает ее. (п.1.1.
ст.6ФЗ от 28.07.04г. No88-ФЗ).
Сделка с денежными средствами или недвижимым имуществом подлежит обязательному
контролю, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо,
в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с ФЗ <<
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма>> порядке сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся
в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое
или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций
или лица
Информация по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащим обязательному контролю, предоставляется организациями не позднее рабочего
дня, следующего за днем совершения соответствующей операции ( ОЧЕНЬ ВАЖНО). Информация
по операциям с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых
при реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении
с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования
терроризма, представляется организациями не позднее рабочего дня, следующего
за днем выявления соответствующей операции.
Вышеуказанная информация предоставляется в Росфинмониторинг в электронном виде
по каналам связи или на магнитном носителе, либо с помощью почтового отправления
сообщения о сделке. Защиту информации при ее передаче в Росфинмониторинг обеспечивает
владелец информационных ресурсов
4.Права и обязанности организации
Организация обязана:
1. идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании организации:
а) в отношении физ.лиц - Ф.И.О., гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего
личность, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в РФ, адрес места жительства (регистрации)
или места пребывания, ИНН (при его наличии);
б) в отношении юр.лиц - наименование, ИНН или код иностранной организации, государственный
регистрационный номер, место гос.регистрации и адрес местонахождения.
2.предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
установлению и идентификации выгодоприобретателей;
3.систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;
4.документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее
рабочего дня следующего за днем совершения операции, следующие сведения, по подлежащим
обязательному контролю операциям:
а) вид операции и основания ее совершения;
б)дату совершения операции и сумму, на которую она совершена;
в) сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию
(см.выше);
г)сведения о юридическом лице, совершающем операцию (см.выше).
Информация о клиенте вносится в анкету клиента, которую фирма должны разработать.
Документы, содержащие сведения по вышеуказанным сделкам и сведения, необходимые
для идентификации личности, подлежат хранению не менее 5 лет. Указанный срок
исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
Сотрудники организации, предоставившие в Росфинмониторинг информацию по сделке,
не вправе информировать об этом клиентов или иных лиц. Предоставление в Росфинмониторинг
сведений и документов по вышеуказанным операциям (сделкам) в целях и порядке,
предусмотренном ФЗ <<О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма>>, не является нарушением служебной,
банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о
почтовых переводах денежных средств).
Организация вправе отказать в выполнении распоряжений клиента о совершении операции,
за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физ.
или юр. лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования
информации.
Приостановление операции и отказ от выполнения операции (сделки) в связи с исполнением
положений вышеуказанных законодательных актов не является основанием для возникновения
гражданско-правовой ответственности организации за нарушение условий соответствующих
договоров.
5.Взаимодействие с Росфинмониторингом
В целях проверки достоверности получаемой информации Росфинмониторинг вправе
направлять в организации письменные запросы о предоставлении информации по операциям
(сделкам), указанным выше, и документов (или заверенных копий документов), подтверждающих
эту информацию.
Основанием для запроса Росфинмониторинга по сделкам, совершенным до 01.02.02.
является только наличие международного поручения или письменного запроса о проверке
законности проведенных операций, поступившего в Росфинмониторинг на основании
соответствующего международного договора РФ. Форму письменного запроса и перечень
должностных лиц, имеющих право направлять запрос в организации см. на сайте Росфинмониторинга.
Организации должны предоставить информацию и документы по вышеуказанным запросам
в течение 5 рабочих дней с даты получения соответствующего запроса.
Росфинмониторинг не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным
до вступления в законную силу ФЗ <<О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма>> за исключением
документов и информации, которые запрашиваются в соответствии с международными
договорами РФ.
6.Заключительные положения
В случае ликвидации организации или изменения профиля ее деятельности организация
направляет в Росфинмониторинг заявление о снятии с учета, подписанное руководителем
и заверенное печатью организации.
В случае изменения сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация
в течение 5 дней сообщает о них в Росфинмониторинг.
Адреса управлений Росфинмониторинга по округам
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-
Западному федеральному округу ГРИГОРЬЕВ Борис Анатольевич 812 275-13-79
719-84-05
719-84-06 191123 г.Санкт-Петербург,
наб. Робеспьера дом 10-А
kfmsz***@b*****.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому
федеральному округу КАРДАПОЛЬЦЕВ Алексей Андреевич 343 355-15-99
355-15-65 620075 г. Екатеринбург,
ул.Восточная, дом 52, этаж 4
mailto:k***@k*****.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому
федеральному округу САМАРИН Алексей Петрович 831-2 34-30-32
34-30-15
34-24-05 603000 г. Нижний Новгород
площадь Горького дом 6
kfmp***@s*****.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному
федеральному округу КРАВЦОВ Сергей Николаевич 4212 31-62-69 680000 . Хабаровск
ул.Ленина, дом 37
kfm@m*****.ru - Кравцову С.Н.
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому
федеральному округу ТИМОШЕНКО Александр Владимирович 3832 220-18-95 220-18-87
fax220-19-44 630091 г.Новосибирск
Красный проспект, дом 67
kfm-sfo@a*****.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному
федеральному округу ПАВЛОВ Валерий Анатольевич 495 (495)626-24-14. факс (495)
626-24-18 109028 г. Москва, Б. Трехсвятительский пер., д.2/1стр.1 mrukfmc***@m*****.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному
федеральному округу ФЕТИСОВ Михаил Григорьевич 8632 91-88-12
91-88-15
91-88-17 344022 г. Ростов-на-Дону
Б. Садовая дом 154
kfm@a*****.ru
Информация подготовлена с использованием материалов www.rgr.ru . www.kfm.ru
Сеть Агентств Недвижимости <<ЭКСПЕРТ>>. Надеемся, что мы вам помогли.
--
Сеть Агентств Недвижимости "Эксперт"
http://www.expert-russia.ru